원래는 QQQ만 매수하다가 어차피 같은 지수를 추종하는 거면 주당 가격과 운영 수수료가 더 가벼운 ETF에 투자를 해도 괜찮지 않을까라는 생각이 들어 매수했던 ETF입니다.
- QQQM ETF는 나스닥 100 지수를 추종하는 저비용 ETF로, 매수가 318,072원 대비 9/15일 기준 5.5%의 괜찮은 수익률을 보이고 있습니다.
- 기술적으로는 상승 추세를 유지하고 있으나 RSI 과열 구간 진입으로 단기 조정 가능성이 존재합니다.
- 거시경제와 기술주 전망이 긍정적이어서 중장기적으로는 추가 상승 여력이 충분할 것으로 전망됩니다.
QQQM ETF 투자 분석 리뷰 📊
💰 내 투자 현황
현재 QQQM ETF를 318,072원에 1주 보유하고 있습니다. 1주를 정찰병으로 사놓고 추매를 하려고 했는데 이후에 한동안 마이너스였어서 추매를 잊고 살다가 오랜만에 보니 나스닥의 연일 최고가 경신으로 플러스로 돌아선 것을 볼 수 있었습니다.
📋 기본 정보
**QQQM(Invesco NASDAQ 100 ETF)**은 나스닥 100 지수를 추종하는 패시브 ETF입니다.
주요 특징:
• 운용사: Invesco
• 연간 수수료: 0.15% (매우 낮은 수준)
• 순자산: 약 80억 달러 규모
• 설정일: 2020년 10월
주요 구성종목 (상위 10개):
• 애플 (AAPL) - 약 12.5%
• 마이크로소프트 (MSFT) - 약 11.8%
• 엔비디아 (NVDA) - 약 8.2%
• 아마존 (AMZN) - 약 5.4%
• 메타 (META) - 약 4.8%
• 테슬라 (TSLA) - 약 3.9%
• 알파벳 A (GOOGL) - 약 3.7%
• 알파벳 C (GOOG) - 약 3.6%
• 브로드컴 (AVGO) - 약 3.2%
• 넷플릭스 (NFLX) - 약 2.1%
📈 기술적 분석
차트 분석:
현재 QQQM은 장기 상승 추세선을 확고히 유지하고 있습니다. 318,072원 매수가 대비 현재 가격은 상당한 수익률을 보이고 있으며, 200일 이동평균선을 안정적으로 상회하고 있습니다.
주요 기술적 지표:
• 현재 RSI: 약 68-72 수준 (과열 구간 근접)
• MACD: 골든크로스 이후 상승 신호 지속
• 볼린저 밴드: 상단 밴드 근처에서 거래 중
• 거래량: 평균 대비 증가세
지지선과 저항선:
• 1차 지지선: 320,000원 (매수가 근처)
• 2차 지지선: 300,000원
• 1차 저항선: 380,000원
• 2차 저항선: 400,000원
🌍 거시적, 산업적 분석
거시경제 환경:
미국 연준의 금리 인하 사이클 진입 기대감이 높아지면서 성장주 중심의 나스닥 지수에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 인플레이션 둔화와 경기 연착륙 시나리오가 현실화되면서 기술주에 대한 투자 심리가 개선되고 있습니다.
산업별 전망:
• 인공지능: OpenAI, 구글의 AI 기술 발전으로 관련 기업들의 성장 모멘텀 지속
• 클라우드: 디지털 전환 가속화로 아마존, 마이크로소프트 등 수혜 예상
• 전기차: 테슬라의 FSD 기술과 로보택시 사업 등 신성장 동력 부각
• 반도체: 엔비디아 중심의 AI 칩 수요 급증으로 업황 호조 지속
주목할 리스크 요소:
• 중국과의 기술 패권 경쟁 심화
• 규제 강화 우려 (빅테크 독점 이슈)
• 고금리 장기화 가능성
🔮 향후 전망 및 매도 전략
단기 전망 (3-6개월):
RSI 과열 구간 진입으로 단기 조정 가능성이 있으나, 전반적인 상승 추세는 유지될 것으로 예상됩니다. 금리 인하 기대감과 실적 시즌 결과에 따라 변동성이 클 수 있습니다.
중장기 전망 (1-2년):
AI 혁명과 디지털 전환이 지속되면서 나스닥 100 구성 기업들의 펀더멘털이 견고할 것으로 전망됩니다. 특히 생성형 AI 상용화와 자율주행 기술 발전이 새로운 성장 동력이 될 것입니다.
💡 QQQ와 QQQM 선택을 가르는 기준!
💰 수수료 차이의 실질적 영향
10년 투자 시 수수료 차이 계산:
• 1,000만원 투자 기준
• QQQ: 연간 2만원 → 10년 누적 약 22만원
• QQQM: 연간 1.5만원 → 10년 누적 약 16.5만원
• 차이: 약 5.5만원 (복리 효과 포함 시 더 큰 차이)
👥 투자자 유형별 추천
🏃♂️ QQQ를 선택해야 하는 사람들
1. 액티브 트레이더
• 데이트레이딩이나 스윙트레이딩을 자주 하는 분들
• 높은 유동성으로 언제든지 빠른 매매가 가능
• 스프레드가 매우 낮아 거래 비용 최소화
2. 옵션 거래를 하는 투자자
• QQQ 옵션 시장이 매우 활발함
• 다양한 만기와 행사가격 선택 가능
• 헤징 전략 구사 시 유리
3. 기관투자자나 대량 거래자
• 큰 규모의 자금을 운용하는 경우
• 시장 충격 없이 매매 가능
• 유동성 프리미엄 중요시
4. 투자 초보자
• 오랜 역사로 검증된 안정성
• 풍부한 투자 정보와 분석 자료
• 브랜드 인지도가 높아 심리적 안정감
🐌 QQQM을 선택해야 하는 사람들
1. 장기 투자자 (Buy & Hold)
• 5년 이상 장기 보유 계획
• 수수료 절약 효과가 장기간 누적
• 매매 빈도가 낮은 투자 스타일
2. 정기 적립 투자자
• 매월 일정 금액 적립식 투자
• 낮은 수수료로 복리 효과 극대화
• 시간 분산 투자 전략
3. 은퇴 준비 투자자
• 401k, IRA 등 은퇴계좌 투자
• 장기 자산 증식이 목표
• 수수료 민감도가 높은 경우
4. 비용 최적화를 추구하는 투자자
• 모든 비용을 최소화하고 싶은 분들
• 수수료 0.05% 차이도 중요하게 생각
• 효율적 포트폴리오 구성 중시
🎯 상황별 선택 가이드
💼 투자 목적별
단기 수익 추구
• QQQ 추천 - 높은 유동성과 활발한 거래
• 옵션 전략 활용 가능
• 빠른 진입/탈출 용이
장기 자산 증식
• QQQM 추천 - 낮은 수수료로 복리 효과 극대화
• 시간의 힘을 활용한 투자
• 꾸준한 적립식 투자
💵 투자 금액별
소액 투자 (1,000만원 미만)
• QQQM 추천 - 수수료 절약 효과가 상대적으로 큼
• 매매 빈도가 낮을 가능성 높음
대액 투자 (1억원 이상)
• QQQ 고려 - 유동성과 안정성 중시
• 기관급 서비스와 정보 접근 용이
📈 거래 스타일별
빈번한 매매 (월 1회 이상)
• QQQ 추천 - 스프레드 최소화가 더 중요
• 거래 비용 < 수수료 절약
장기 보유 (연 1-2회 매매)
• QQQM 추천 - 수수료 절약 효과 극대화
• 거래 비용 영향 미미